什么样的投顾组合,才算好呢?
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
有朋友问螺丝钉,投资投顾组合,需要看哪些方面呢?
或者说,什么样的投顾组合,算是好的投顾组合呢?
其实这个问题,在投顾前段时间发布的新规中,也有对应的介绍的。
投顾组合,要看两个方面:
一方面是「投」,一方面是「顾」。
「投」的方面
「投」的方面,指标跟通常的公募基金类似。
主要看收益和风险指标。
比如说2014年-2015年是中小盘股的牛市; 到了2016年-2020年,大盘股表现比较强; 而2021年又变成中小盘股强势。
例如股票比例越高的投顾组合,波动风险通常越大; 以小盘股、成长风格为主的投顾组合,波动也会更大。
「顾」的服务
不过投顾组合,除了这些指标之外,还有其他的指标。
那就是「顾」的服务。
其实未来投顾领域,真正能体现差异化的部分,就在于「顾」的服务。
不同的投顾组合,提供的「顾」的服务也有区别。
以前也有一位基金经理,在直播的时候,分享过一个数据:
他的基金,过去5年的收益,在所有基金中排在前列。
但真正能坚持持有5年下来的投资者,只有0.4%。
而像山东高考,考上985的比例是1.4%。
也就是说,坚持持有基金5年以上的难度,比考上好大学还要难不少。
挑选出好基金并不难,难的是坚持持有。
大多数投资者,在遇到短期几个月波动的时候就放弃了。
投顾的一个很核心的工作,就是帮助投资者拉长持有时间长度。最后体现在投资者的收益上。
投顾组合,未来会考核哪些数据
所以投顾组合,未来还会考核几个数据:
总结
之前也有朋友问螺丝钉,说:
“以前的公募基金,有一个不太好的现象,在大牛市的顶部,很多投资者都想买入股票基金。
有的基金公司,就倾向于在大牛市发行新基金,这样可以募集更多的规模。
但牛市顶部成立的基金,之后的收益往往不太理想,导致投资者出现损失。
这也就是基金领域一个老话「基金好卖不好做,好做不好卖」。
那投顾领域,会不会也出现类似的情况呢?”
到时候,也会考虑限制咱们的股票投顾组合的买入,来减少投资者高位的追涨买入。 并通过提示止盈、或者投顾组合高位分红等方式,帮助投资者将收益落袋为安的。
投顾组合系列文章:
第一篇《基金投顾的未来,这是一个最好的时代》,介绍了投顾和基金行业的整体发展情况。
第二篇《未来会有哪些机构,参与到投顾中?》,我们介绍了,基金销售平台、基金公司和券商,这三类机构,是目前开展投顾业务的主力。
第三篇《投顾组合新功能:再也不用担心忘记调仓了》,介绍的是投顾组合增加了全权委托,可以实现自动调仓等功能。相比以前的组合会省心一些,不用担心忘记了调仓,投资策略也比以前更丰富一些。
第四篇《基金池:投顾组合的标配,能给我们带来什么?》,介绍的是投顾组合投资的基金,需要从基金池中进行选择,未来遇到限购、停售等问题就少很多了,减少了单个基金经理的风险。
第五篇《基金组合的投顾费,哪种更划算?》,由于新规的要求,所有投顾组合都需要设置投顾费,通常有年费制和百分比制两种。
第六篇《分散配置,为啥成为投顾组合的硬性指标?》,介绍了投顾组合的「双二十限制」:单只基金的比例不超过20%;投顾组合持有某只基金,不超过这只基金比例的20%。
作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)
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